投资理财是创富，财富管理是保富。
投资理财，就是通过投资让现金流变得充裕，然后才有钱进行其他的刚性需求满足。比如说购买人寿保险，提高生活品质等。
当一个人现金流很局促的时候，你让他（她）买保险，他即使觉得保险很好很有用，但是购买保险就可能影响现金流，他就需要认真合计，因为，贫穷真的会限制人们的想象。
所以针对这类客户群体，你只需要帮他们赚钱就行，也只有通过为他们赚钱，才能让自己赚到钱。这是我们职业投资人计划的推出的背景。只是因为我们精力有限，所以只针对百万到几千万的客户群体。
财富管理，是在很有钱的前提下下，如何通过阴阳、虚实、长短的平衡与转化，实现保富的目的。
比如之前遇到一个做连锁企业的企业家，他那几年生意好，现金流很充足，但是有个问题，就是他的门店都是租的，生意好的时候很有钱，生意一旦出现问题，可能分文不剩，甚至可能从富豪变成负翁。
这时候，我们建议他联合供应商一起，通过成立产业基金或者产业园的模式，利用企业的品牌优势，跟政府谈条件拿优质地块做开发，将手上的无形资产（品牌）变成有型资产（房产）。