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工行2.5亿存款失踪案今日开庭:律师指银行内控全面失效,储户称银保监曾连续11次给涉事工行预警到底是什么回事

   2025-07-16 00:07  发布时间: 8小时前   120
核心提示:7 月 15 日上午,广西南宁。备受关注的 " 工行南宁分行 2.5 亿存款失踪案 " 在南宁市青秀区人民法院庭审中进行证据交换。储户代表段女士告诉《正在新闻》她认为工商银行存在系统性管理失职,是导致巨额存款被盗的根本原因。她透露储户委托律师向法庭提交约 36 组证据,指控工行南宁分行

7 月 15 日上午,广西南宁。备受关注的 " 工行南宁分行 2.5 亿存款失踪案 " 在南宁市青秀区人民法院庭审中进行证据交换。

储户代表段女士告诉《正在新闻》她认为工商银行存在系统性管理失职,是导致巨额存款被盗的根本原因。

她透露储户委托律师向法庭提交约 36 组证据,指控工行南宁分行存在严重内控失效:员工行为排查形同虚设、对异常大额支付核查缺位、营业场所管理存在重大疏漏。

段女士认为,部分储户存款在存入银行后仅 45 分钟,就通过内部人员梁某伪造的流程被迅速盗取,且银行系统此前已发出风险预警却未能有效拦截。

工商银行方面提交 9 组证据进行抗辩,强调银行操作流程符合规定,存单背面已进行风险提示,认为损失根源在于梁某的个人犯罪行为,银行并无责任。

此外,储户是被高息揽储吸引 ,将银行密码和身份证交给梁某,是储户过错。

段女士认为,因为业务是在工行营业场所,办理业务的是行长和员工," 出于对工行的信任才将这些交给他们。"

段女士的代理北京安剑律师事务所律师周兆成告诉《正在新闻》,从司法实践来看,银行对储户资金安全负有更高层级的安全保障义务。

即使损失由内部犯罪引发,只要银行存在重大管理过错(如本案中的内控全面失效),就应当对储户的本金及利息损失承担连带赔偿责任。

段女士回忆,为了证明工商银行有过错,提交一份银保监部门给予的回复,银保监曾给工行下发过 11 次预警,工行没有阻止和处理,还继续让梁某在工作场所作案。

据《中国 · 证券报》2022 年报道,事发后,当地银保监局针对此事已经对工行广西分行进行了现场检查,认为银行方存在场所和人员管理的过失,并给予相应处罚。

工商银行南宁分行 2022 年 3 月 18 日凌晨发文称,目前司法认定梁某属个人犯罪行为,不属于职务侵占行为;同时,受害人受非法高息引诱,通过非正规程序操作,导致资金损失。我行坚持依法合规经营,对违法违规行为严肃处理、绝不姑息,将依法合规处理此事,保障客户合法权益。

北京德和衡律师事务所律师裴虹博曾从民事角度分析,客户与银行建立存款法律关系,依法应当受到保护。

商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯,这一原则也是我国商业银行法的一项重要原则。

银行理应保障存款人的资金安全,也应配置有效措施强化内控机制。此案亦暴露出银行机构合规和风控不足的风险。

因此,在本案中,对客户而言,负有保障义务的银行也应承担相应的民事赔偿责任。

" 作为金融机构,银行首先要保障储户资金安全,其次,要加强自身合规制度建设以及风险监控,加大对于机构从业人员的职业教育,增强法律意识,避免出现道德和法律风险。" 裴虹博说。

" 无论是司法机关认定银行高管个人构成盗窃罪,还是职务侵占罪,银行都存在管理过失的责任,储户可以通过存款合同纠纷或者侵权纠纷,向法院起诉,要求银行承担赔偿责任。此外,根据办理类似的案件经验,提醒广大储户在存取款过程中,不要由于过于信赖银行工作人员的热心,而省略一些必要的办理手续和流程,否则,会带来较大的潜在风险。" 北京市中盾律师事务所律师蒋保双提醒。

 
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